В 2023 году в Новосибирской области жители были обмануты организаторами финансовых пирамид, обещавшими высокие проценты. Ущерб от их действий за прошлый год и первые месяцы 2024-го составил более 477 миллионов рублей. Правоохранительные органы начали производство 5 уголовных дел по фактам мошенничества в особо крупном размере.
Эксперты Банка России выявили 232 нелегальных участника финансового рынка на территории Сибири за 2023 год. В предыдущем 2022 году таких компаний было 186. Большинство из них были нелегальными кредиторами. Кроме того, в деятельности семи организаций обнаружены признаки финансовой пирамиды, в отличие от 4 в 2022 году.
В пресс-центре ТАСС эксперт Сибирского ГУ Банка России Олег Дубровский сообщил, что в Новосибирской области за первый квартал 2024 года было выявлено 25 нелегалов. Из них 21 являлись нелегальными кредиторами, а 4 – финансовыми пирамидами. В прошлом году количество выявленных нелегальных участников составляло 58, что говорит о его увеличении. Однако в текущем году это число сократилось до 36. Кроме того, было отмечено, что Банк России продолжает работу по новым точкам деятельности нелегальных субъектов, которые были выявлены в прошлые периоды.
Преступники, стремясь обмануть людей и заработать быстрые деньги, активно распространяют интернет-сайты с агрессивной рекламой. Они обещают огромную прибыль, не упоминая о возможных рисках. Олег Дубровский отмечает, что ограничение доступа к подобным сайтам недостаточно для решения проблемы появления множества недобросовестных инвестиционных предложений.
В Новосибирской области нелегальные кредиторы активно действуют в офлайн-сегменте, представляясь комиссионными магазинами. Они скрывают свою деятельность, чтобы избежать внимания правоохранительных органов и Банка России. Эти нелегальные ломбарды и псевдоломбарды стремятся привлечь жителей, используя обманчивую вывеску “ломбард”. В то же время легальные кредиторы маскируются под хранителей имущества, заключая договоры хранения. Банк России быстро распознает и блокирует подобные интернет-ресурсы. Сейчас в Госдуме обсуждается проект по купированию псевдоинвестиционных схем на начальной стадии, что позволит бороться с этим явлением.
Перед тем, как обратиться за финансовой помощью, важно убедиться в законности финансовой организации. Для этого можно посетить официальный сайт Банка России и перейти в раздел “Проверка участника финансового рынка” либо воспользоваться приложением “ЦБ Онлайн”. Если компания отсутствует в реестрах регулятора, это свидетельствует о том, что она не имеет права на финансовые операции и не подконтрольна Банку России. Также стоит проверить наличие компании в списке организаций, занимающихся нелегальной деятельностью на официальном сайте Банка России.
В начале 2023 года и до начала 2024 года, в рамках расследования преступлений, связанных с финансовыми пирамидами, правоохранительные органы Новосибирской области возбудили 5 уголовных дел. Общий ущерб, нанесенный гражданам, составил более 477 миллионов рублей. В результате преступных действий пострадали 449 человек, проживающих на территории региона.